При отправке денежных переводов, в комментариях к которым указана причастность получателя к нелегальной коммерческой деятельности, отправитель может столкнуться с блокировкой от банка. Об этом 29 января сообщил Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка в Москве и области.
Слова, которые могут вызвать блокировку
Эксперт отметил, что в список слов и фраз, способных вызвать подозрения, попадают такие формулировки, как "оплата услуг", "оплата за товар", "заказ", "аренда" и другие, которые могут быть интерпретированы как коммерческие операции. Хаминский подчеркнул важность внимательного подхода к оформлению переводов, поскольку личные счета не предназначены для ведения бизнеса.
Анализ переводов и риски для клиентов
По его словам, около 22% онлайн-операций проходит дополнительный анализ, так как все российские банки обязаны соблюдать закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём. Это значит, что каждое действие может подвергаться проверке, особенно если оно вызывает сомнения у финансового учреждения.
Если операция кажется подозрительной
Дмитрий Пашин, адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов "Клишин и партнеры", рассказал, что банки иногда блокируют операции, которые кажутся им подозрительными. Например, они могут обратить внимание на нетипичные для клиента временные рамки отправки средств, а также сопоставить тип устройства, с которого была произведена операция. Эти меры позволят финансовым учреждениям минимизировать риски и соблюсти законодательство, сообщает Дзен-канал "Известия".
